Guía práctica · MyInvestor
Cómo descargar movimientos y posiciones de MyInvestor
Encuentra el resumen de movimientos y el extracto de MyInvestor. Separa efectivo, fondos y cuenta de valores para guardar tu cartera con el documento correcto.
Si utilizas MyInvestor para ahorrar e invertir, quizá quieras revisar en un mismo sitio el dinero de la cuenta y los fondos o valores que mantienes. Para reunir esa información necesitas documentos con funciones distintas. Aquí veremos cuáles consultar y qué puede aportar cada uno al organizar tus movimientos y tu cartera fuera de MyInvestor.
Descargar el resumen de movimientos o el extracto
- Abre el detalle de tu cuenta de MyInvestor.
- Selecciona Ver más información y entra en Documentación.
- Elige Resumen de movimientos para descargar el Excel de actividad de efectivo.
- Elige Extracto de cuenta para obtener el PDF con la información de cuenta y posiciones que incluya ese documento.
MyInvestor explica estas opciones en las preguntas frecuentes de su página de fondos. También distingue el informe descargable de un certificado de posiciones: si necesitas este último, solicita al banco el documento certificado.
Guarda cada archivo sin modificar e identifica la cuenta y la fecha. Si tienes fondos y una cuenta de valores, comprueba los documentos de ambos: no des por hecho que un PDF contiene todo.
Qué información contiene cada tipo de archivo
| Documento o listado | Pregunta que ayuda a responder |
|---|---|
| Resumen de movimientos | ¿Qué entradas y salidas de efectivo se registraron? |
| Extracto con posiciones | ¿Qué productos y cantidades figuran en esa fecha? |
| Detalle de órdenes ejecutadas | ¿Cuándo compré o vendí, cuántas unidades y a qué precio? |
| Certificado de posiciones | ¿Qué acredita formalmente la entidad en ese documento? |
Una salida de efectivo hacia un fondo no es suficiente para conocer las participaciones que recibiste. Necesitas el dato de la operación o la posición. Del mismo modo, el valor actual de un fondo no revela todos los precios a los que lo compraste.
Revisar fondos, acciones y ETF sin mezclarlos
Compara las posiciones por identificador, preferiblemente ISIN cuando esté disponible. Dos fondos de nombre parecido pueden ser clases distintas, y un mismo nombre comercial puede ocultar diferencias de divisa o distribución.
Comprueba las unidades, la fecha del valor utilizado y el efectivo. No compares sin más un extracto cerrado con la app en tiempo real. La diferencia puede deberse al momento de valoración, además de a operaciones realizadas después.
Si has traspasado un fondo, conserva la documentación del traspaso. Ver una baja en un producto y un alta en otro no permite asumir que fue una venta con retirada de dinero. La historia de adquisición puede necesitar información adicional que no aparece en la foto actual.
Para las órdenes, distingue las ejecutadas de las pendientes o canceladas. Registrar una orden todavía no ejecutada como una compra modifica tu cartera antes de que exista esa operación.
Preparar un histórico que pueda reutilizarse
Descarga periodos consecutivos de movimientos y conserva aparte los extractos de posiciones. Las operaciones sirven para explicar cambios; las posiciones sirven para contrastar cantidades y valor en fechas concretas.
Un ejemplo: aportar 500 € desde tu banco e invertirlos después no son 1.000 € de ahorro nuevo. Hay una aportación externa y una compra interna. Separar ambos hechos evita interpretar las compras como gastos de consumo o las ventas como ingresos por trabajo.
Importar MyInvestor en NodoFinx
Para movimientos y órdenes, NodoFinx admite CSV, XLSX y XLS compatibles. Para posiciones, admite los PDF de extracto de cuenta y de cuenta de valores: el primero cubre los fondos y el segundo permite incorporar acciones y ETF según el documento.
- Si tienes fondos y valores, importa los dos PDF en la misma cartera, uno después del otro.
- Comprueba los activos, las cantidades, el efectivo y la valoración de cada documento en la vista previa.
- Añade los archivos de actividad cuando necesites recuperar movimientos y operaciones, sin confundirlos con una foto de posiciones.
Los informes de posiciones se tratan como información parcial: uno no tiene por qué cubrir los productos del otro. La integración funciona por archivo y no recupera automáticamente todos los años de histórico ni conecta con MyInvestor.