Guía práctica · DEGIRO
Cómo exportar tu cartera y tus operaciones de DEGIRO
Descarga la cartera de DEGIRO a una fecha concreta y el historial de transacciones. Distingue posiciones, movimientos de efectivo y compras o ventas.
Llevar una copia de tu cartera de DEGIRO puede ayudarte a revisar tus inversiones en Excel, reunirlas con las de otro broker o conservar su historial. Pero el listado de lo que tienes hoy no explica todas las compras y ventas anteriores. Esta guía te ayuda a elegir los informes que necesitas y a utilizarlos juntos.
Exportar las posiciones a una fecha concreta
- Abre Cartera en DEGIRO.
- Pulsa Exportar; en la app se representa con una flecha de descarga.
- Selecciona la fecha que quieres consultar.
- Elige CSV, XLS o PDF y guarda el informe.
La valoración del informe utiliza el último cierre disponible para la fecha elegida. No la compares directamente con una cotización intradía sin tener en cuenta ese corte.
Descargar compras, ventas y actividad de efectivo
En Buzón, abre Transacciones para compras y ventas o Estado de cuenta para la actividad de efectivo. Ajusta fechas antes de exportar: el intervalo inicial no representa necesariamente todo tu historial. DEGIRO documenta salidas Excel, PDF y CSV.
| Informe | Qué aporta |
|---|---|
| Cartera | Posiciones abiertas y valoración en una fecha. |
| Transacciones | Detalle de compras y ventas. |
| Estado de cuenta | Movimientos de efectivo, incluidos cobros y cargos relacionados con la inversión. |
Guarda cada informe con un nombre distinto. Renombrar todos como «DEGIRO.csv» dificulta saber después si una hoja contiene operaciones o solo una foto de posiciones.
Por qué la cartera actual no reconstruye tu rentabilidad
Supón que hoy tienes diez participaciones de un ETF. Esa posición no dice si compraste diez de una vez, acumulaste veinte y vendiste diez o recibiste parte mediante un traspaso. Las tres historias pueden terminar con la misma cantidad, pero tienen costes y resultados distintos.
Para reconstruir operaciones, conserva fechas, cantidades, precios, divisas y comisiones. Si empiezas el histórico después de una compra antigua, la venta posterior puede aparecer sin su adquisición. No inventes una compra al precio actual para rellenar ese hueco.
Un ingreso de dinero en DEGIRO aumenta el valor de la cuenta, pero no es una ganancia de inversión. Del mismo modo, retirar efectivo no es una pérdida. Separa aportaciones y retiradas del resultado de tus activos cuando compares periodos.
Revisar divisas, cantidades y comisiones
Comprueba la moneda del precio y la del total. Un valor local y su conversión a euros son dos representaciones de la misma operación, no dos inversiones diferentes. Conserva también el identificador del activo: el nombre abreviado puede parecerse al de otra clase o mercado.
Cuando una orden se ejecute en varias partes, pueden aparecer varias filas. No las elimines como duplicadas solo porque comparten activo y día. Revisa cantidad, hora y referencia, y comprueba el total antes de agrupar.
Para las comisiones, identifica si el importe total ya las incorpora. Añadirlas otra vez al coste distorsiona el resultado. Un informe de operaciones permite controlar tus datos, pero no equivale por sí solo a un cálculo fiscal completo.
Importar DEGIRO en NodoFinx
NodoFinx diferencia dos archivos: el CSV de Cartera importa posiciones abiertas y valoración; el CSV de Transacciones incorpora compras, ventas y sus movimientos asociados. El Estado de cuenta no debe sustituir a Transacciones en ese flujo por el simple hecho de ser otro CSV.
- Para actualizar lo que tienes, importa el CSV de Cartera en el flujo de posiciones y comprueba la fecha del informe.
- Para añadir operaciones, utiliza el archivo de Transacciones y revisa activo, cantidad, precio, divisa y comisiones.
- Comprueba una posición y una operación contra DEGIRO antes de confirmar los datos.
La foto de cartera no aporta automáticamente precios de adquisición completos ni toda la evolución pasada. La actualización se realiza mediante archivos; no es una conexión automática con el broker.